Pytania i odpowiedzi
Znajdziesz tu odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania dotyczące naszej usługi. Jeśli nie widzisz odpowiedzi na swoje pytanie, skontaktuj się z nami.
Usługa doradztwa inwestycyjnego w UNIQA TFI jest bezpłatna.
Załóż konto, uzupełnij dane oraz zaakceptuj zgody marketingowe. Wypełnij ankietę adekwatności. Podpisz umowę na świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego i skorzystaj z rekomendacji.
Nie, ostateczna decyzja, czy skorzystasz z udzielonej rekomendacji, należy wyłącznie do Ciebie. Decyzję podejmiesz po zapoznaniu się z rekomendacją. Masz 24 godziny od jej otrzymania, aby ją zaakceptować.
Tak, nie ma ograniczeń co do liczby rekomendacji i otwartych portfeli modelowych. Wyjątkiem są IKE i IKZE – możesz mieć jedno IKE i jedno IKZE.
Tak. Proces wygląda tak samo, bo na tę usługę zawierasz z nami oddzielną umowę.
Wypełnij formularz kontaktowy, a my oddzwonimy do Ciebie. Możemy też umówić spotkanie online lub stacjonarnie, zgodnie z Twoim życzeniem.
Rebalancing czyli równoważenie inwestycji to proces kupowania i sprzedawania jednostek subfunduszy, który pomaga utrzymać portfel w zgodności ze strategią inwestycyjną. Przeprowadzamy go automatycznie w każdą rocznicę inwestycji. Jeśli na przykład portfel składa się z pięciu funduszy inwestycyjnych i po dwunastu miesiącach jeden z funduszy znacząco zwiększy swój udział w portfelu kosztem innych funduszy (np. z 20% do 25%), to wtedy automatycznie ta „nadwyżka udziału” zostanie sprzedana. Uzyskane ze sprzedaży środki zostaną wykorzystane do zakupu innych funduszy z portfela, aby doprowadzić portfel do pierwotnej struktury.
Nasi eksperci to licencjonowani doradcy inwestycyjni z wieloletnim doświadczeniem.
Nie, cel jest powiązany z konkretną rekomendacją i portfelem. Jeśli masz nowy cel, wypełnij ankietę ponownie, a przygotujemy dla Ciebie nową rekomendację.
Portfele modelowe mogą zawierać różne typy funduszy, w zależności od strategii:
- dłużne krótkoterminowe – inwestują głównie w krótkoterminowe instrumenty dłużne, takie jak bony skarbowe, obligacje o krótkim terminie wykupu, a także w lokaty bankowe;
- dłużne – inwestują w obligacje skarbowe, korporacyjne, komunalne, zagraniczne;
- mieszane – łączą inwestycje w akcje i obligacje w różnych proporcjach; mogą być konserwatywne (większość obligacji), zrównoważone (połowa akcji, połowa obligacji), agresywne (większość akcji);
- akcyjne – inwestują głównie w akcje spółek krajowych lub zagranicznych.
Możesz zacząć od niewielkich kwot. Minimalna wpłata na IKE lub IKZE to 50 zł. W przypadku programów inwestycyjnych to 200 zł.
Tak. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Przed wyborem warto określić swój horyzont inwestycyjny, cele finansowe i tolerancję na zmienność wyników. Przygotujemy rekomendację dopasowaną do Twoich potrzeb i poziomu akceptacji ryzyka.
W ramach usługi automatycznego doradztwa inwestycyjnego uDoradca od UNIQA zarekomendujemy Ci portfel modelowy. Składa się on z kilku wybranych funduszy UNIQA TFI, dobranych w odpowiednich proporcjach. Są one dopasowane do Twoich celów, wiedzy i tolerancji ryzyka. Poza usługą wybierasz fundusze UNIQA TFI samodzielnie. Wtedy Ty analizujesz ofertę funduszową, ryzyko, wyniki historyczne, sytuację rynkową i ewentualnie inne wskaźniki. W obu przypadkach Ty podejmujesz ostateczną decyzję, czy inwestujesz.
uDoradca dobiera fundusze na podstawie informacji podanych w ankiecie profilowania, m.in. Twoich celów inwestycyjnych, horyzontu czasowego, wiedzy i doświadczenia oraz akceptowanego poziomu ryzyka.
W przypadku spadków rynkowych wartość inwestycji może się czasowo obniżyć, co jest naturalnym elementem inwestowania. Portfel jest jednak budowany z myślą o dywersyfikacji oraz dopasowaniu do zaakceptowanego poziomu ryzyka i horyzontu czasowego inwestycji, aby minimalizować wpływ wahań rynkowych.
Wartość inwestycji można sprawdzić w serwisie transakcyjnym TFI, do którego masz dostęp 24/7 pod adresem fundusze.uniqa.pl
Tak, produkty inwestycyjne UNIQA TFI uwzględniają rozwiązania podatkowe zgodnie z obowiązującym prawem. Dotyczy to m. in. korzyści dostępnych w ramach IKE i IKZE.
Rekomendacje otrzymujesz na podstawie odpowiedzi udzielonych w ankiecie profilowania. Możesz mieć kilka celów i kilka rekomendacji. Sama rekomendacja nie jest aktualizowana w trakcie trwania inwestycji. Natomiast w każdą rocznicę rozpoczęcia inwestycji Twój portfel jest automatycznie równoważony. Przywracane są pierwotne proporcje funduszy, aby utrzymać założony poziom ryzyka.
Tak, możesz wypłacić środki z portfela w dowolnym momencie.
Nie musisz nic robić, ale w każdym momencie możesz ponownie wypełnić ankietę profilowania i na tej podstawie otrzymasz nową rekomendację. Nie wpływa to automatycznie na Twoją dotychczasową inwestycję - decyzja o ewentualnych działaniach należy do Ciebie. Możesz dokupić kolejny portfel zgodnie z nową rekomendacją, wycofać środki z posiadanej inwestycji albo nic nie zmieniać.
Tak, usługa doradztwa inwestycyjnego jest świadczona przez UNIQA TFI, nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Oznacza to, że usługa musi być świadczona zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa oraz podlega regulacjom i kontroli właściwych instytucji nadzorczych.
Tak, możesz to zrobić rejestrując się w naszej usłudze. Bez zobowiązań. Po wypełnieniu ankiety profilowania otrzymasz rekomendację wraz z portfelem modelowym. Rekomendacja jest ważna 24 godziny. Możesz zacząć inwestować, ale nie musisz - decyzja należy do Ciebie.